[北京ING]北京警方破获利用虚假交易骗取退货运费险案

2017-08-24 09:34 千龙网

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千龙网北京8月23日讯(记者 李金鑫 通讯员 李振斌)在某网络商城的店铺里,利用虚拟交易记录,嫌疑人骗取保险公司退赔的运费险金,从而骗取保险公司赔偿金200余万元。警方网上抽丝剥茧,网下千里追踪,及时追回赃款,为保险公司挽回巨大损失。

四个月骗取200多万

2016年9月3日,某保险公司营业部经理向警方报案称,有人利用在某网络商城购买的店铺进行虚假交易,骗取保险公司退赔的运费险。警方经过调查了解到,该商城有3家店铺被嫌疑人当作骗保工具。这三家店铺店主反映,经营的店铺出售给他人后,被用作虚假交易,骗取退货运费险赔偿金。

接到报案后,警方立即开展查证工作。警方发现,嫌疑人2016年4月初购买了某网络商城3家店铺的经营权,然后陆陆续续开始利用这些店铺进行虚假交易。具体过程就是嫌疑人首先给店铺出售的货物上运费险,然后利用特殊的程序自动生成交易记录,从而骗取保险公司退赔的保险金。

让事情败露的端倪是,2016年7月这3家店铺的网络交易量突然暴增。警方通过对该商城三家店铺的相关信息调查取证,共有2千多个“买家”在上述店铺集中下单,先后生成7.5万多笔虚假交易的订单。但这些订单最终都是退货并退赔运费。

经对交易记录进行分析后,侦查员发现三家店铺均被大量买家多次下单购买商品,收货地址多为内蒙古、吉林的一些乡、镇等偏远地区,同时这些用户均购买了退货运费险。

这些用户实际都是虚拟的“买家”,都是嫌疑人从网上购买。虚拟“买家”的实际用途就是下单并向保险公司申请退赔运费。按照该网络商城的规定,买家一旦申请退货退款并得到商家同意后,保险公司自动退赔运费。

上述虚假订单均在下单后几分钟内成功进行了退货操作,从而每单获得运费险赔偿金20元。于是,某保险公司在短短4个月时间内为这3家店铺退赔了近200多万元运费。

另据了解,每笔订单的保费仅仅几角钱,但嫌疑人直至案发也未向保险公司交纳保费,总共几千元的保费均是由保险公司垫付的。

网上层层追踪 嫌疑人踪影浮现

获取到上述情况后,侦查员对被骗取保险金的资金流向进行调查发现,理赔的运费只能退到买家在网络商城的个人账户内,不能“提现”。

为了“洗钱”,嫌疑人又利用2千多个虚拟的“买家”,继续在上述三家店铺内进行虚拟的下单消费,然后将赔偿金以货款的形式转入店铺的账户内,嫌疑人之后可以顺利从店铺的账户内提现。

警方经查询店铺的银行交易信息发现,这些货款通过三家店铺转账,最终转入了十多个银行卡账户内,而后在湖北的银行ATM机被嫌疑人进行取款操作。

侦查员立即对三家店铺的银行和后台登陆的信息进行查找,发现三家店铺的登陆验证手机为同一号码。

这样,原来曾担任过某互联网公司技术总监的王某进入警方的视线。王某系湖北人,31岁,精通软件程序开发业务。

警方经过调取监控录像发现,王某曾在ATM机上提取过上述资金,此外还有另外一个人曾戴着帽子墨镜也取过现。

网下千里抓捕 及时追回赃款

侦查员前往湖北开展工作,通过调取当地的多处取款录像确定了嫌疑人在湖北一自建楼房内。随后警方立即开展抓捕工作。

当侦查员来到嫌疑人的居住房屋外敲门,同时表明了身份,但许久之后却不见回音。忽然,一女子从房屋窗户内探出头来,看了眼侦查员后立即缩了回去。民警继续叫门,而屋里一直没有回音。后民警强行进入屋内将女子控制。

民警进屋后发现顶层小阁楼的窗户是打开的,似乎有过嫌疑人逃跑的迹象。通过对房屋进行搜查,侦查员在房间内起获了多个电话卡、手机、银行卡等作案工具。民警询问女子不开门的原因时,女子称怀疑侦查员的身份,且女子在回答问题时总是有意无意回避侦查员的视线。经过民警一番劝说,女子终于交代了实情。

女子交代,她为嫌疑人王某的嫂子沈某。该房间为王某使用,屋内物品都是王某所有。当听见民警的敲门声后,她没有第一时间开门而是通过窗户探出头看了一眼,同时接了王某的一个电话称让她把笔记本电脑和现金藏了起来。随后侦查员分别从洗衣机和顶层的阁楼内将笔记本电脑和200余万元现金找到。

沈某因在抓捕过程中藏匿物品,帮助王某逃避打击涉嫌窝藏、包庇被东城警方刑事拘留。目前,东城警方以保险诈骗对主犯王某网上追逃,此案还在进一步侦办中。

责任编辑:马文娟(QJ0017)  作者:李金鑫

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